Banca e cassa
Creare conti di pagamento, vedere i saldi, riconciliare i movimenti bancari e tenere il libro cassa.
Disponibile nei piani: Business Pro
In Banca e cassa gestisce tutti i conti su cui passa denaro: conti bancari, la cassa, carte di credito e fornitori di servizi di pagamento. Ogni scheda mostra il saldo secondo la contabilità e porta ai pagamenti del conto, alla Riconciliazione bancaria e, per una cassa, al Libro cassa (Kassenbuch).
Creare un conto di pagamento
- Clicchi su Nuovo conto di pagamento.
- Nel campo Tipo scelga ad esempio Conto bancario o Cassa. Il tipo non si può cambiare in seguito.
- Inserisca un Nome. Per un conto bancario l'IBAN è obbligatorio; BIC e Banca sono facoltativi.
- Lasci vuoto Conto contabile se KontoVexa deve creare da sé un sottoconto adatto, oppure scelga un conto esistente.
- Clicchi su Salva.
| Campo | Significato |
|---|---|
| Conto contabile | Il conto del piano dei conti su cui vengono registrati i pagamenti, ad esempio 1200 Bank. Vengono proposti solo i conti adatti al tipo. |
| Conto predefinito di questo tipo | Questo conto viene proposto per i nuovi pagamenti. |
| Stampa sulle fatture | Solo per i conti bancari: IBAN e BIC compaiono come coordinate bancarie sulle Sue fatture. |
| Ultime 4 cifre della carta | Solo per le carte di credito, per riconoscere la carta. Il numero completo non viene mai salvato. |
Sulla scheda l'IBAN è mascherato. Mostra lo mostra per intero; ogni visualizzazione viene annotata nel registro di audit. In modifica, lasci vuoto il campo IBAN per mantenere quello salvato.
Riconciliare i movimenti bancari
Dopo aver importato un estratto conto, KontoVexa cerca per ogni movimento partite aperte, regole e giroconti tra i Suoi conti che corrispondano. Sulla scheda del conto bancario clicchi su Riconciliazione bancaria.
- L'elenco mostra prima solo i movimenti aperti (Da riconciliare). Se necessario, filtri per stato, testo o periodo.
- Selezioni un movimento. Accanto compaiono le proposte con punteggio e motivazione, ad esempio «L'importo corrisponde all'importo aperto».
- Clicchi su Accetta nella proposta giusta o su Rifiuta in una sbagliata. Se c'è una differenza, scelga prima in Tratta la differenza come ad esempio Skonto (sconto) o Commissione bancaria.
- Se nessuna proposta va bene, cerchi in Cerca partite aperte per partner, numero o importo, selezioni le partite e clicchi su Riconcilia con le partite selezionate.
- Se il movimento non appartiene a nessun documento, scelga in Classifica come… ad esempio Commissione bancaria o Giroconto tra conti propri (Geldtransit) e clicchi su Applica.
Ogni riconciliazione crea un pagamento registrato con la data contabile della banca come data di pagamento. Il pulsante verde dell'alta affidabilità accetta in un solo passo tutte le proposte univoche e senza differenza. Ricalcola suggerimenti ricalcola le proposte, ad esempio dopo aver registrato altre fatture.
- Registra come nuova spesa crea solo una bozza in Spese; non viene registrato nulla finché non registra lì la spesa.
- Ricavo senza fattura registra un incasso senza fattura, come interessi, una sovvenzione o un indennizzo assicurativo: scegliete il tipo di ricavo e rispondete alla domanda. Senza estratto conto, registrate questi ricavi in Incassi.
- Ignora richiede un motivo. Il movimento resta nell'estratto, ma senza effetto contabile.
- Ogni volta che… (crea regola) apre una nuova regola di abbinamento già compilata con i dati di questo movimento.
- Annulla abbinamento storna il pagamento creato e riporta il movimento allo stato Nuovo. Se il movimento era collegato a un pagamento già esistente, viene sciolto solo il collegamento.
Stati dei movimenti
| Stato | Significato |
|---|---|
| Nuovo | Importato, ancora senza proposta. |
| Suggerimento | KontoVexa ha trovato almeno un documento corrispondente. L'affidabilità indica quanto è sicura la proposta. |
| Riconciliato | Riconciliato con una fattura, una spesa o un pagamento. |
| Classificato | Attribuito senza documento, ad esempio come commissione bancaria o giroconto. |
| Ignorato | Volutamente senza effetto contabile. |
Il libro cassa
Sulla scheda di una cassa, Libro cassa (Kassenbuch) apre tutte le entrate e uscite in contanti in ordine cronologico, con il saldo alla fine di ogni giorno.
- Scelga il periodo con Dal e Al.
- Esporti il libro cassa con CSV o lo stampi in PDF con Stampa / PDF.
Buono a sapersi
- Il saldo sulla scheda è il saldo del conto contabile, non quello comunicato dalla banca. Se non coincidono, di solito mancano estratti o ci sono movimenti non ancora riconciliati.
- Per i conti bancari la scheda mostra la data dell'Ultimo estratto e quanti movimenti restano da riconciliare.
- Un clic sul nome del conto o su Pagamenti mostra solo i pagamenti di quel conto con il suo saldo.
- Creare e modificare conti di pagamento, riconciliare e creare regole sono permessi distinti. Solo la contabilità può annullare una riconciliazione in un periodo chiuso.
- Nella modalità semplificata lo smartphone mostra la riconciliazione come Controlla l'estratto: un movimento alla volta con una domanda sì/no. Mostra l'elenco completo apre la vista completa.