Banco y caja
Crear cuentas de pago, ver saldos, conciliar movimientos bancarios y llevar el libro de caja.
Disponible en los planes: Business Pro
En Banco y caja gestiona todas las cuentas por las que pasa dinero: cuentas bancarias, la caja, tarjetas de crédito y proveedores de pago. Cada tarjeta muestra el saldo según la contabilidad y lleva a los pagos de la cuenta, a la Conciliación bancaria y, en el caso de una caja, al Libro de caja (Kassenbuch).
Crear una cuenta de pago
- Haga clic en Nueva cuenta de pago.
- En el campo Tipo, elija por ejemplo Cuenta bancaria o Caja. El tipo no se puede cambiar después.
- Introduzca un Nombre. En una cuenta bancaria el IBAN es obligatorio; BIC y Banco son opcionales.
- Deje Cuenta contable vacío si KontoVexa debe crear por sí mismo una subcuenta adecuada, o elija una cuenta existente.
- Haga clic en Guardar.
| Campo | Significado |
|---|---|
| Cuenta contable | La cuenta del plan contable en la que se contabilizan los pagos, por ejemplo 1200 Bank. Solo se ofrecen cuentas que encajan con el tipo. |
| Cuenta predeterminada de este tipo | Esta cuenta se propone en los pagos nuevos. |
| Imprimir en las facturas | Solo en cuentas bancarias: el IBAN y el BIC aparecen como datos bancarios en sus facturas. |
| Últimos 4 dígitos de la tarjeta | Solo en tarjetas de crédito, para reconocer la tarjeta. El número completo nunca se guarda. |
El IBAN aparece enmascarado en la tarjeta. Mostrar lo muestra completo; cada visualización queda registrada en el registro de auditoría. Al editar, deje vacío el campo IBAN para conservar el IBAN guardado.
Conciliar movimientos bancarios
Después de importar un extracto, KontoVexa busca para cada movimiento partidas abiertas, reglas y traspasos entre sus propias cuentas que encajen. En la tarjeta de la cuenta bancaria, haga clic en Conciliación bancaria.
- La lista muestra primero solo los movimientos pendientes (Por conciliar). Si lo necesita, filtre por estado, texto o periodo.
- Seleccione un movimiento. A su lado aparecen las propuestas con su puntuación y su justificación, por ejemplo «El importe coincide con el importe pendiente».
- Haga clic en Aceptar en la propuesta correcta o en Rechazar en una equivocada. Si hay una diferencia, elija antes en Tratar la diferencia como por ejemplo Skonto (descuento) o Comisión bancaria.
- Si ninguna propuesta encaja, busque en Buscar partidas abiertas por socio, número o importe, marque las partidas y haga clic en Conciliar con las partidas seleccionadas.
- Si el movimiento no corresponde a ningún documento, elija en Clasificar como… por ejemplo Comisión bancaria o Traspaso entre cuentas propias (Geldtransit) y haga clic en Aplicar.
Cada conciliación crea un pago contabilizado con la fecha de apunte bancario como fecha de pago. El botón verde de alta confianza acepta de una vez todas las propuestas inequívocas y sin diferencia. Recalcular sugerencias vuelve a calcular las propuestas, por ejemplo después de registrar más facturas.
- Registrar como un nuevo gasto solo crea un borrador en Gastos; no se contabiliza nada hasta que usted contabilice allí el gasto.
- Ingreso sin factura contabiliza un cobro sin factura, como intereses, una subvención o una indemnización de seguro: elija el tipo de ingreso y responda a su pregunta. Sin extracto bancario, registre esos ingresos en Cobros.
- Ignorar pide un motivo. El movimiento sigue en el extracto, pero sin efecto contable.
- Siempre que… (crear regla) abre una nueva regla de asignación rellenada con los datos de este movimiento.
- Deshacer anula el pago creado y devuelve el movimiento al estado Nuevo. Si el movimiento estaba vinculado a un pago que ya existía, solo se deshace el vínculo.
Estados de los movimientos
| Estado | Significado |
|---|---|
| Nuevo | Importado, todavía sin propuesta. |
| Sugerencia | KontoVexa ha encontrado al menos un documento que encaja. La confianza indica lo segura que es la propuesta. |
| Conciliado | Conciliado con una factura, un gasto o un pago. |
| Clasificado | Asignado sin documento, por ejemplo como comisión bancaria o traspaso. |
| Ignorado | Deliberadamente sin efecto contable. |
El libro de caja
En la tarjeta de una caja, Libro de caja (Kassenbuch) abre todos los cobros y pagos en efectivo por orden cronológico, con el saldo al final de cada día.
- Elija el periodo con Desde y Hasta.
- Exporte el libro de caja con CSV o imprímalo como PDF con Imprimir / PDF.
Conviene saber
- El saldo de la tarjeta es el saldo de la cuenta contable, no el saldo que indica su banco. Si no coinciden, lo habitual es que falten extractos o que haya movimientos sin conciliar.
- En las cuentas bancarias, la tarjeta muestra la fecha del Último extracto y cuántos movimientos quedan por conciliar.
- Un clic en el nombre de la cuenta o en Pagos muestra solo los pagos de esa cuenta y su saldo.
- Crear y editar cuentas de pago, conciliar y crear reglas son permisos distintos. Solo la contabilidad puede deshacer una conciliación en un periodo cerrado.
- En el modo simplificado, el móvil muestra la conciliación como Revisar extracto: un movimiento tras otro con una pregunta de sí o no. Ver la lista completa abre la vista completa.